Skill Yang Harus Dimiliki Financial Planner

Image: canva.com

10 Kemampuan Atau Skill Yang Harus Dimiliki Financial Planner

Bekerja di bidang financial planner, ada berbagai kemampuan dan keahlian yang harus dikuasai demi menjalani tugas, serta tanggung jawab sebagai perencana keuangan. Skill yang harus dimiliki financial planner tidak hanya merancang perencanaan, tetapi lebih luas lagi. Hal tersebut membuat Kamu yang ingin berkarir di bidang satu ini harus mampu menguasai sejumlah kemampuan atau keahlian wajib seorang perencana keuangan.

Berikut beberapa keahlian dasar yang harus Kamu kuasai.

1. Memahami Perencanaan Keuangan

Paling utama tentunya harus memahami apa itu financial planner dan apa saja hal yang berhubungan dengan bidang ini. Kemudian mengetahui perencanaan keuangan dasar yang bisa memberi kelebihan dan keuntungan bagi orang lain. Misalnya, memahami perencanaan keuangan untuk investasi masa depan.

Baca Juga:  10 Cara Menjadi Financial Planner Yang Bisa Kamu Coba

2. Memahami Permasalahan Keuangan Klien

Keahlian berikutnya ialah mampu memahami apa permasalahan keuangan yang sedang dihadapi klien. Masalah-masalah tersebut bisa sangat beragam dengan situasi dan kondisi yang juga berbeda-beda.

3. Mampu Menganalisa Masalah Dan Tujuan

Selain memahami, Kamu wajib menganalisa masalahnya. Kemudian mencari tahu tujuan dan cara mencapai tujuan itu. Ambil contoh mengenai investasi. Masalah utamanya adalah mengatur keuangan untuk investasi, tujuannya berupa mencapai investasi yang diharapkan dan mendapat jaminan di hari tua.

4. Memahami Jenis Investasi

Skill yang harus dimiliki financial planner berikutnya yaitu mampu memahami apa saja jenis dan bentuk investasi seperti yang saat ini sangat populer yaitu jenis reksadana.

Baca Juga:  10 Alasan Memilih Menjadi Financial Planner Sebagai Pilihan Karir

5. Merancang Program Untuk Klien

Seorang financial planner harus membuat rancangan program sebagai sebuah bentuk solusi bagi klien.

6. Keterampilan Dalam Membimbing

Karena berurusan dengan klien, serta memberi solusi untuk mencapai tujuan bersama, financial planner harus memiliki keterampilan membimbing. Hal ini agar klien bisa menjalankan program secara lancar dan sesuai.

7. Sikap Terbuka

Keuangan adalah satu bidang yang dari sifatnya harus terbuka, sehingga perencana keuangan harus memiliki sikap terbuka ketika menjalankan tugasnya.

8. Berkomunikasi Yang Baik

Keahlian lainnya adalah cara berkomunikasi yang baik. Sekilas keahlian ini dimiliki semua orang, tetapi untuk berkarir di bidang profesional keahlian tersebut harus terasah.

Baca Juga:  10 Tugas Financial Planner Yang Perlu Kamu Pahami

9. Mengikuti Perkembangan Dan Pergerakan Ekonomi

Karena berurusan dengan keuangan, wajib juga bagi Kamu untuk mengikuti perkembangan dan pergerakan ekonomi dunia. Contoh, untuk investasi, besar keuntungan dan kerugian sangat dipengaruhi keadaan ekonomi dunia.

10. Membuat Pembukuan Dan Pencatatan

Selanjutnya, Kamu harus mampu membuat pembukuan dan pencatatan keuangan sebagai rekam jejak program yang sedang dijalankan bersama klien.

Sebenarnya, skill yang harus dimiliki financial planner ada lebih banyak dan beragam lagi. Semua tergantung pada masing-masing, khususnya yang bekerja di sebuah perusahaan atau lembaga. Perencana keuangan bisa juga memiliki tugas yang berbeda daripada umumnya. Semoga informasi kali ini bermanfaat buat referensi Kamu ya.